ЦБ РФ начнет запрашивать сведения о денежных переводах между физлицами

Банк России отправил фининститутам форму отчетности для контроля за денежными переводами между физическими лицами. Мониторинг должен начаться с января 2022 года, передало агентство РБК.Банк России (Центробанк, ЦБ) будет запрашивать информацию обо всех денежных переводах между физическими лицами. Об этом в понедельник, 27 декабря, сообщило агентство РБК со ссылкой на три источника.

По его данным, мониторинг должен начаться с января 2022 года. Соответствующая форма отчетности уже разослана банкам. Речь идет, в частности, о любых переводах физлиц с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, о трансграничных переводах, а также об операциях через системы денежных переводов, например Western Union.

Под новые правила не подпадают, в первую очередь, поступления средств на депозитные и инвестиционные счета, счета для погашения кредитов, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Отчитываться предстоит не только банкам, но и магазинам

Отчитываться предстоит не только банкам, но и магазинам, а также физлицам, представляющим соответствующие онлайн-сервисы. В отдельных случаях ЦБ сможет запрашивать данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам, включая их ИНН.

Внимание Банка России может привлечь, в частности, необычно большое количество физлиц, участвующих в одной операции либо в качестве плательщиков, либо получателей средств. Кроме того, изучать ситуацию будут при необычно большом числе операций или же значительных их объемах.

Мера может быть направлена на борьбу с нелегальными онлайн-казино

По версии собеседников агентства, новая мера направлена на борьбу с нелегальными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, валютными дилерами и криптовалютными обменниками.

По данным ЦБ, за девять месяцев 2021 года жители России перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн рублей (512,4 млрд евро), совершив почти 8,5 млрд транзакций. Основную долю на рынке карточных переводов занимает Сбербанк.

Эта новость также на сайте Deutsche Welle.