Bank of America оштрафовано на 750 мільйонів доларів США через багаторічні збої в системі контролю за підозрілими фінансовими операціями. Таке рішення ухвалило Управління контролера грошового обігу США (OCC), назвавши суму штрафу рекордною в історії відомства. Регулятор встановив, що недоліки в системі моніторингу заважали банку належним чином перевіряти операції на трильйони доларів, що призводило до запізнілого надсилання повідомлень про підозрілі транзакції на мільярди доларів.
За даними OCC, багато з цих операцій мали ознаки відмивання грошей. Регулятор зазначив, що банк роками знав про потенційно підозрілі операції, які не передавалися спеціалістам для перевірки, але не усував цю проблему. Внутрішній аудит часто пропускав порушення, а співробітники фінансового контролю не мали достатньої підготовки. Хоча Bank of America зобов'язався виправити недоліки ще у грудні 2024 року, OCC констатує, що суттєві збої зберігалися навіть через рік.
Реакція регулятора та наслідки
Глава OCC Джонатан Гулд назвав реакцію банку на виявлені порушення неприйнятною. Накладений штраф у розмірі 750 мільйонів доларів зараховується в рахунок попереднього стягнення від FinCEN на суму 1,2 мільярда доларів. Офіційне повідомлення про це було опубліковано на сайті OCC.
Контекст
Цей випадок підкреслює важливість суворого дотримання законодавства про боротьбу з відмиванням грошей (AML) та Закону про банківську таємницю (BSA) для фінансових установ. Недоліки в системах моніторингу можуть мати серйозні наслідки, включаючи значні штрафи та репутаційні втрати. Регуляторні органи США активно стежать за дотриманням цих норм, особливо враховуючи обсяги транзакцій, що обробляються великими банками.