На прошлой неделе в Израиле был задержан приятель Валерии Гонтаревой, глава Наблюдательного совета и совладелец «Платинум Банка» Григорий Гуртовой. Его подозревают в получении прибыли незаконным путем с отягчающими обстоятельствами, внесении ложной информации в корпоративные документы и отмывании незаконного капитала.
Гуртовой является одним из акционеров израильского пищевого концерна «Willi Food». Правоохранители выяснили, что он пытался снять со счетов дочерней компании концерна 3 млн долларов, чтобы вложить их в облигации некой европейской компании. Местные налоговики подозревают, что эта сумма должна была послужить залогом под некую «ссуду, предоставленную для личных целей Григория Гуртового – или другого лица». Проблема в том, что у компании есть и другие акционеры, которым украинский банкир не сообщил, что собирается взять общие деньги. Гуртового отпустили под залог, запретив покидать территорию страны в течение ближайших 6 месяцев.
Похожая история произошла и с принадлежащей Гуртовому инвесткомпанией BGI: ее миноритарные акционеры также забили тревогу, когда выяснили, что Гуртовой пытается вымыть общие средства, а вовсе не направить их на выплату держателям облигаций.
В Нацбанке пообещали информацию о задержании Гуртового изучить и провести дополнительную проверку документов о собственниках «Платинум Банка». В НБУ подчеркнули, что на данный момент процесс согласования собственника банка отложен.
«Мы были уже на завершающей стадии согласования приобретения Гуртовым существенного участия в «Платинум Банке». Однако последние заставляют нас провести дополнительную проверку банка, а также обратиться в МВД за дополнительной информацией», — заявила зампред НБУ Екатерина Рожкова.
Стоит отметить, что у Гуртового на начало 2015 года было лишь 10% акций «Платинум Банка», но он собирался расширить свой пакет до контрольного, выкупив долю у партнеров-нерезидентов. Впрочем, в СМИ неоднократно отмечалось, что Гуртовой является лишь формальным собственником банка. В действительности он представлял интересы одесских бизнесменов Бориса Кауфмана и Александра Грановского, которых связывают с Александром Януковичем. Впрочем, сам Гуртовой эту связь отрицал, заявляя, что с одиозными одесситами его связывает только совместная покупка журнала «Фокус». Хотя часть своих израильских активов он приобрел именно у Александра Грановского.
В любом другом случае, эта история могла бы поднять волну паники среди вкладчиков банка. Но «Платинуму» это, похоже, не грозит. Банк, имевший статус «сберегательного», еще с начала прошлого года с большим трудом отдает вклады населения: слухи о введении в него временной администрации ходят давно. Так что репутация банка среди клиентов была испорчена задолго до задержания Гуртового. Чтобы убедиться в этом, достаточно почитать отзывы клиентов «Платинума», которые размещается на «Минфине».
«Позвонили из банка и сказали, что у меня есть ТРИ ВАРИАНТА! Получить свой ДОЛЛАРОВЫЙ депозит в гривне (курс 20.5 !!!) или в ЕВРО, заплатив при этом 2% комиссии. Или ждать, когда появятся доллары», - рассказал один из вкладчиков «Платинума».
Банк не отдает вклады не только физлицам. В начале октября забрать свой депозит в сумме 250 миллионов гривен из «Платинума» попыталась компания «МТС Украина». Деньги ей не отдали, после чего компания обратилась в суд, который вынес решение в ее пользу.
Понятно, что существование «Платинума» блокирует процесс начала возврата доверия к банковской системе страны: почти год банк всячески нарушает обязательства перед вкладчиками, но при этом продолжает работать. А теперь еще и его глава правления задержан за финансовые махинации. Структура собственников не является прозрачной. Почему же Валерия Гонтарева, которая еще прошлой осеньюотчиталась об очистке банковской системы от зомби-банков, закрывает глава на «Платинум»?
По мнению банкиров, непотопляемость «Платинума» вызвана тесными связями его фактических владельцев и топ-менеджмента с главой НБУ Валерией Гонтаревой. Продажей «Платинум Банка» в 2013 году его нынешним собственникам занималась компания Гонтаревой «Инвестиционный капитал Украины» (ICU). Бизнес-партнер Валерии Гонтаревой Макар Пасенюк вошел в набсовет «Платинум Банка».
«Меня связывают с ICU долгие деловые отношения. Команду ICU я знаю еще со времен их совместной работы в ING. Отношусь к ним с большим уважением. Двух нынешних управляющих партнеров ICU я неоднократно пытался взять к себе на работу, потому что считаю их одними из лучших специалистов на этом рынке. Гонтареву знаю также со времен ее работы в ING», - признался год назад Григорий Гуртовой.
По словам Гуртового, контакты с Гонтаревой он утратил – может «с помощью СМС высказать комментарий по поводу какого-то события». Впрочем, у владельцев «Платинум Банка» есть и другой – намного более сильный выход на Гонтареву. Дело в том, что Екатерина Рожкова, который была назначена на должность директора департамента банковского надзора НБУ 10 июня 2015 года, до этого занимала пост и.о. председателя правления «Платинум Банка». В январе этого года она пошла на повышение, став заместителем Гонтаревой.
Интересно, что Гонтарева взяла к себе Рожкову спустя два месяца после того, как правоохранители открыли уголовное дело по факту расхищения средств в ПАО «Платинум Банк». По данным следствия, Рожкова занималась искажением финансовой отчетности банка, выведением средств рефинансирования, фиктивным кредитованием. 20 июня 2015 года дело было передано в прокуратуру.
В материалах дела прямо указывается на причастность Екатерины Рожковой к махинациям на сумму в десятки миллионно долларов. Подчиненная Валерии Гонтаревой с декабря 2013 по февраль 2014 года вывела из банка в оффшоры 75 миллионов долларов. Это были деньги вкладчиков банка, которые во время революции на Майдане перекочевали за рубеж.
«Статья (для Рожковой) мошенничество в крупных размерах, от 5 до 12 лет», -рассказывает Игорь Луценко.
Схема, с помощью которой «правая рука» Гонтаревой выводила средства, достаточно традиционна. Новоиспеченная зампред НБУ выдала кредиты компаниям с признаками фиктивности (ООО «Титан-Юг», ООО «Ошер», ООО «ФК « Реал-Инвест», ООО «Стратагема-Инвест», ПП «Логистик Транс», ООО «Кодос Інвест», ООО «ФК «Бизнесфинанс») на общую сумму 1,1 млрд гривен. Кредиты брались под залог товара, который компании должны были приобрести за границей. Естественно, товар в Украину не зашел. А все кредитные средства были переведены на оффшорную фирму «COROSAN TREDING LTD». В дальнейшем эти средства использовались для выкупа портфелей кредитов у других проблемных банков.
Деньги вкладчиков руководство банка вывело, при этом продолжая активно «пылесосить» рынок, заманивая новых клиентов сверхвысокими процентами. Однако удержать пирамиду не удалось. В начале 2015 года банк начал тонуть. Гривну клиентам понемногу отдавали, а вот долларовые вклады фактически полностью перестали выплачивать. И здесь на помощь владельцам банка пришла Валерия Гонтерева: на «Платинум» щедро полились государственные деньги в виде рефинасирования.
«Выведенные средства, мягко говоря, не способствовали стабильности «Платинум Банка». Чтобы спасти финучреждение, государство было вынуждено предоставить ему стабилизационных кредитов на 240 млн грн., В дальнейшем «Платинум Банк» получил стабилизационный кредит от НБУ в три транша - 100 млн гривен, 200 млн гривен и 100 млн гривен», - утверждает нардеп Игорь Луценко.
Действительно, проверка, проведенная 1 июля 2015 года, показала, что, несмотря на поддержку государства, банк не отвечает требования НБУ. «Платинум» признали проблемным. Тем не менее, банк продолжает привлекать вклады населения под заоблачные проценты. Нацбанк не реагирует, хотя очевидно, что через какое-то время возвращать эти средства придется из Фонда гарантирования вкладов физлиц.
«В дальнейшем ликвидность ПАО «Платинум Банк» снижалась, однако решение правления НБУ об отнесении указанного банка к категории неплатежеспособных принято так и не было. С целью утаивания стойкой неплатежеспособности ПАТ «Платинум Банк» на должность директора Департамента банковского надзора НБУ была назначена Рожкова Катерина Викторовна, которая раньше работала на должности исполняющего обязанности главы правления ПАТ «Платинум Банк», - отмечается в материалах уголовного дела.
По мнению Игоря Луценко, на данное время глава НБУ делает все, чтобы прикрыть Рожкову, а соответственно и «Платинум Банк». Уголовное дело против бывшего предправления проблемного банка спущено на тормозах. Нардеп считает, что Гонтарева в лице своего нового зама нашла специалиста по различным противозаконным финансовым схемам.
«Что касается стороны Гонтаревой, тут все достаточно очевидно. Это тенденция. Руководство НБУ подозревается в «дерибане активов». Конкретно – дуэт Рожкова-Гонтарева. Ведь это не первый случай, когда активы выводятся, разворовываются даже стабкредиты», - считает Луценко.
Между тем, журналист Александр Дубинский уверен, что скандальное задержание Гуртового в Израиле потянет за собой цепочку громких разоблачений. Всплывет связь Гонтаревой с фактическими владельцами «Платинума», станет очевидным, что гонтаревский Нацбанк не просто способствовал расхищению государственных средств, а работал в коррупционной связке с финансистами «семьи» Януковича.
«История с «Platinum Bank» для Гонтаревой - это, по сути, такой же смертельный case, как Кононенко для Порошенко или Мартыненко для Яценюка. Прямое доказательство коррупции высших должностных лиц, которое те упорно не замечают, и которое упорно тянет их на дно. На финансовом рынке все знают, что за «Платинум Банком» стоит Саша Янукович, бизнесом которого управляют одесские бизнесмены Александр Грановский и Борис Кауфман», - считает Александр Дубинский.
Вся эта история не может не привести к отставке главы НБУ, уверены банкиры, слишком уж «токсичной» Гонтарева станет для Президента. Так что в ближайшее время Нацбанку придется активно тушить пожар: иначе вместе с «Платинумом» уйдет на дно и сама Валерия Гонтарева.