Мережа обмінників Money 24/7, яка раніше привертала увагу своєю активною піар-кампанією, включаючи рекламу на спортивних заходах та брендовані автомобілі, опинилася в центрі нового скандалу. Незважаючи на відсутність ліцензії на здійснення валютних операцій, компанія продовжує діяльність, використовуючи нові схеми для обману клієнтів.
За останніми даними, Money 24/7 перейшла до нових видів діяльності, таких як грошові та міжнародні перекази, а також обмін електронних валют. Однак, численні постраждалі повідомляють про неможливість отримати свої кошти, часто загальна сума яких сягає десятків тисяч доларів. Замість обіцяних виплат, клієнти отримують лише обіцянки або частково повернені суми.
Читайте також: Мільйони від "пустишок": Як фіктивні фірми викуповують ексміністра Галущенка з СІЗО
Нові схеми та постраждалі клієнти
Клієнти, які зверталися до Money 24/7 для обміну готівки на криптовалюту, криптовалюти на готівку або для здійснення міжнародних переказів, зіткнулися з однаковою проблемою: компанія не повертає їм їхні кошти. Наприклад, Олександр, який мав отримати криптовалюту на суму 17700 доларів, отримав лише близько 2000 доларів як тестову транзакцію. Марія з Черкас, переказавши 20 000 доларів для отримання готівки, отримала лише 3000 доларів з обіцяних 20442.
Святослав, який хотів переказати 34000 євро за кордон, не отримав грошей для свого знайомого в Туреччині, а згодом йому було повернуто лише частину суми. Юрій також втратив 20000 USDT, довірившись бренду через його публічність та спонсорство. За словами постраждалих, їхні заяви до поліції часто не приймаються, що змушує їх звертатися до суду проти бездіяльності правоохоронних органів.
Багато постраждалих вказують на Андрія Смірнова, який, за словами журналістів, є власником торгової марки Money 24/7, як людину, що має вирішувати ці питання. Сам Смірнов визнає борги, але пояснює їх погашенням попередніх зобов'язань компанії, а також посилається на негативну хвилю, спричинену журналістськими розслідуваннями, яка відлякала клієнтів.
Спроби легалізації та сумнівні ліцензії
Під час розслідування з'ясувалося, що Money 24/7 намагається легалізувати свою діяльність, використовуючи ліцензії партнерських компаній. Андрій Смірнов стверджує, що компанія працює через партнерів, які мають відповідні дозволи від Нацбанку. Однією з таких компаній є «Фінансова установа ГГЛА», яка дійсно має ліцензію на надання фінансових послуг. Однак, керівниця «ГГЛА» заперечує будь-яку співпрацю з Money 24/7, заявляючи, що вони лише орендують приміщення у ФОП Смірнова.
«Звичайно, що ні. Звичайно, що ні. Гла - це фінансова постанова, яка працює самостійно завжди.» — Керівниця «Фінансової установи ГГЛА».
Ця ситуація викликає серйозні запитання щодо дійсної легальності операцій Money 24/7 та відповідальності за привласнення коштів клієнтів. Журналістське розслідування наводить на думку, що діяльність компанії може мати ознаки фінансової піраміди, що потребує ретельного розслідування з боку правоохоронних органів.
Регулювання крипторинку та висновки
Розслідування також підкреслює проблему відсутності чіткого регулювання криптобірж в Україні. Хоча діяльність криптобірж не заборонена, вона не ліцензується і не контролюється належним чином. Наразі готується законопроект, який має легалізувати ринок криптоактивів, запровадити ліцензування та створити правила гри для захисту інвесторів. Доки це не відбулося, клієнти залишаються вразливими перед шахрайськими схемами, подібними до тих, що використовує Money 24/7.
Загалом, історія Money 24/7 демонструє, як компанія, що розпочинала з нелегальних обмінних пунктів, перетворилася на більш складну схему, яка завдає значних фінансових збитків клієнтам. Це є яскравим прикладом безкарності та необхідності посилення контролю з боку держави за діяльністю фінансових установ, особливо тих, що працюють з криптовалютами.
Читайте також: Ексміністра Галущенка випустили під заставу: 105 млн грн внесли три компанії