Олексій Кучеренко, який обіймав посади міністра енергетики (2021-2025) та міністра юстиції (липень-листопад 2025), був затриманий 15 лютого і підозрюється у відмиванні понад 400 мільйонів гривень, а загальна схема «Midas», за оцінками слідства, могла прокрутити близько 100 мільйонів доларів на енергетиці. Суд встановив йому заставу у розмірі 150 мільйонів гривень, яку було сплачено наприкінці червня чотирма компаніями.
Сумнівні компанії та мільйонні перекази
Кошти на заставу були сплачені компаніями, що викликають запитання щодо їхньої фінансової спроможності та діяльності. Так, ТОВ «TetraOptima», що займається оптовою торгівлею деревиною, внесла 54 мільйони гривень, хоча її останній фінансовий звіт показував прибуток лише 35 тисяч гривень. Компанія «Skyil», також пов'язана з торгівлею деревиною, з одним працівником та нульовим доходом, внесла 5 мільйонів гривень. «Платсервіс», зареєстрована на лісозаготівельні роботи, додала 4 мільйони. Найбільш показовою є компанія «DRONstract», створена у жовтні 2024 року зі статутним капіталом 5000 гривень, яка внесла 87 мільйонів гривень, ставши головною «зіркою» серед компаній-платників. Її керівниця та власниця, Олена Сідуни, у телефонних контактах записана як «контролер Львівобленерго».
Прокурори стверджують, що така схема, яка дозволила швидко переказати значні кошти на рахунок Вищого антикорупційного суду, мала б викликати миттєву реакцію банківської системи – зупинку платежу та перевірку. Однак, платежі пройшли «як за хліб у магазині», що ставить під сумнів ефективність роботи системи фінансового моніторингу.
Операція «Forestgamp» та ролі фігурантів
Згідно з версією слідства, операція «Forestgamp» була злочинною організацією під керівництвом чинних та колишніх народних депутатів. Серед фігурантів називають Вадима Столара, Максима Микитася, заступницю голови Офісу Президента Ірину Мудру, голову правління Сенс-Банку Олексія Ступака та голову наглядової ради Миколу Гладищенка. Зазначається, що координацією займалася Ірина Мудра, яка зустрічалася з Олексієм Ступаком та Миколою Гладищенком, після чого банк нібито погодився провести операції. Максим Микитась, у свою чергу, доручив своєму довіреному Валентину Єлізарову домовитися про відкриття рахунків двох компаній. Сам Олексій Ступак, як стверджує прокурор, запропонував тимчасово «підкрутити» систему, щоб платіжка пройшла автоматично, нібито узгоджуючи свої дії з начальницею департаменту фінансового та валютного моніторингу Людмилою Снігур.
Цікаво, що домовленість була провести через Сенс-Банк 50 мільйонів гривень, проте було проведено 83,7 мільйони, що викликало питання всередині самої установи. Документи для платежів, за версією слідства, виявилися сфабрикованими. Кошти проходили через рахунок «DRONstract», де частина коштів надійшла як «безвідсоткова фіндопомога», а частина – переказана самою компанією собі ж.
Реакція регулятора та наслідки
Після виявлення цих фактів, Національний банк України почав вживати заходів. 19 серпня було розпочато позапланові перевірки Сенс-Банку, а 24 серпня – перевірки інших банків, які обслуговували клієнтів з подібними транзакціями. Серед них згадуються ПУМБ Ріната Ахметова, Ідея Банк Сергія Тагібка та ОТІ Банк. Микола Гладищенко був визнаний таким, що не відповідає вимогам незалежності, і його повноваження були остаточно припинені. Паралельно уряд запустив відсторонення голови правління Олексія Ступака, а директорку департаменту фінмоніторингу Людмилу Снігур було відсторонено з доступом до систем. До наглядової ради банку ввели нових незалежних членів.
Нацбанк наголошує, що такі випадки, коли кошти від політично значущих осіб (ПЕП) проходять без належної перевірки, свідчать про проблеми у системі. Статус ПЕП має передбачати посилений фінансовий моніторинг, але у випадку з Олексієм Кучеренком, система, схоже, не спрацювала належним чином. Це демонструє, що суворість правил не завжди дорівнює їхній дієвості, особливо коли йдеться про обхідні шляхи та «домовленості».
Потенційні наслідки для банків включають письмові застереження, штрафи, аж до відкликання ліцензії. За систематичні порушення у сфері протидії відмиванню коштів банки вже сплачували значні штрафи. Наразі тривають перевірки, а результати обрання запобіжного заходу для Олексія Ступака та справи Ірини Мудрої покажуть, чи готова система ефективно реагувати на схеми, де задіяні топ-менеджери державних установ.